Zakaj plemenite kovine in zakaj srebro?

Po zlomu investicijskih skladov in padcu vrednosti delnic ljudje spreminjajo vedno več svojih prihrankov v plemenite kovine. Zanimivo je videti tudi množični pojav odkupa zlata in srebra. Pri prodaji plemenitih kovin se pa večinoma začne in konča pri oglaševanju zlata.

Pred letom 2008 so nam večinoma svetovali, da razpršimo svoje naložbe. Ljudje so tako razdelili prihranke med različne sklade in varčevanja. Banke, zavarovalnice in finančne ustanove pa so s skladi medsebojno povezane in ko ena izmed njih propade, potegne za sabo še ostale.

Razpršiti svoje naložbe je seveda pametno, vendar ne v različne sklade, ampak v zemljo, zgradbe in zlato. Vsaj tako so včasih svetovali starejši ljudje, ki so sicer še živeli v obdobju, ko je denar bil vezan na zlati in srebrni standard. Torej tretjino prihrankov dajmo v nepremičnine (npr. zemlja, ki nas lahko nahrani), tretjino v plemenite kovine (zlato, srebro) in zadnjo tretjino v finance (denar, delnice …). 

Če vam kdo ponudi odkup plemenitih kovin, se vi raje odločite za nakup. Če vam ponudi zlato, pa razmislite tudi o srebru, ki je za dolgoročno varčevanje najbolj primerna kovina.

Okvirna primerjava za trenutno minimalno plačo, ceno bencina, zlata, srebra in pšenice iz preteklih obdobij nam prikaže stvarno rast inflacije, ki odžira kupno moč denarja. Plemenite kovine v primerjavi z denarjem v razmerju z ostalimi dobrinami in energenti svojo vrednost dobro ohranjajo.

 

 

Srebro

 

Zlato

 

Bencin

 

Bruto plače (junij) 

Pšenica (julij) 

sep.12

26,78 €

 

1.375 €

 

1,58 €

 

1.519,00 €

 

281,64 €

 

sep.11

24,67 €

9%

1.220 €

13%

1,29 €

22%

1.515,00 €

0,3%

213,23 €

32%

sep.09

15,82 €

69%

677 €

103%

1,10 €

43%

1.423,00 €

7%

159,69 €

76%

sep.07

9,56 €

180%

520 €

164%

1,00 €

58%

1.266,00 €

20%

173,83 €

62%

sep.02

4,55 €

489%

326 €

322%

0,78 €

102%

986,00 €

54%

150,50 €

87%

 

 

Rast

 

Rast

 

Rast

 

Rast

 

Rast

Torej zgodba, da so kovine na vrhuncu in da se je ustvaril balon, ki bo prej ali slej šel navzdol, ne zdrži. Srebro je v zadnjem letu imelo precejšna nihanja cene. Je pa zato imelo izrazito rast v zadnjem desetletju. Zanimivo bi bilo za isto obdobje primerjati rast cen plemenitih kovin z rastjo cen osnovnih dobrin, ki jih uporabljamo vsakodnevno.

Vsesplošna rast cen na trgih blaga in v trgovinah je posledica inflacije, ki nam v zadnjih nekaj letih dobesedno zmanjšuje kupno moč našega denarja in s tem izgubljamo lastne prihranke.

Če bi pred desetimi leti shranili svojih 10.000 € v “nogavico”, bi imeli sledečo izgubo kupne moči: 

Inflacija

Osnova 2002

Izguba kupne moči denarja zaradi inflacije

 

 

3% letno

10.000 €

9.709 €

- 2,9%

9.151 €

- 8,5%

7.441 €

- 25,6%

6% letno

10.000 €

9.434 €

- 5,7%

8.396 €

- 16,0%

5.584 €

- 44,2%

 

 

2003

 

2005

 

2012

 

 

 

Po enem letu.

Po treh letih

Po desetih letih

Plemenite kovine so tako edina varna možnost za varčevanje lastnih prihrankov ali za varčevanje za upokojitev. Res je, da je desetletna, rast cene kovin mamljiva. Pozabiti pa ne smemo na odbitek, ki ga prinese inflacija. Torej je bolje primerjati koliko litrov bencina lahko kupimo z določeno kovino.

 

Na vprašanje, če je bolje vlagati v zlato ali srebro, pa naslednje. Zlato ima status denarja in enakomerno rast cene skozi leta. Srebro ima večja nihanja v ceni, je pa bolj redko in ima izrazito možnost rasti cene. Več kot polovica povpraševanja po srebru je v industriji, ostalo gre v nakit in v naložbe. Povpraševanje po zlatu v industriji je v primerjavi z srebrom zelo majhno. Elektronska industrija je zelo hitro rastoča industrija in je glavna porabnica srebra. Potreba po srebru nenehno narašča. Njegova letna proizvodnja pa trenutno še izenačuje letno porabo oziroma potrebo po srebru.

Pri pridobivanju srebra je potrebno vedeti, da so se v zadnjem stoletju izrazito povečali stroški obratovanja rudnikov, kar je vezano tudi na vedno večjo porabo tehnologije, energije (nafte) in osiromašenostjo rude. Pridobljenega srebra je v primerjavi z vloženim trudom in energijo vedno manj.

S količino razpoložljivega zlata na trgu ni težav. Čeprav ga v zadnjih letih kupujejo vse svetovne Centralne banke, ga je vedno v izobilju. Redkost podcenjenega srebra pa se lahko prikaže na sledeči način. Če bi polovica prebivalcev Evrope kupila en unčni srebrnik (masa je 31,1g), ki ga je možno dobiti že za 31 eur, bi potrošili razpoložljivi del svetovne proizvodnje za tekoče leto.

Za zaključek bi svetoval vsem tistim, ki so izgubili polovico svojih prihrankov v skladih ali delnicah, da te kose papirja menjajo v plemenite kovine, ki morajo biti stvarne in ne papirnate. Mogoče bodo v nekaj letih na ta način pridobili izgubljeno vrednost. Vsi tisti, ki še vedno za majhne obresti, ki ne izenačijo letne inflacije, vežejo denar na banki, pa naj razmislijo o tem, da je za določeno obdobje njihov denar pogodbeno nedosegljiv.

Nekoč smo ob hiperinflaciji Dinarja le-tega menjali v nemške Marke. Sedaj imamo Evro in ga ne moremo menjati v nič drugega kot v kovine. S tem bomo ohranili vrednost oziroma kupno moč našega denarja. 

S 1000 € se lahko kupi vedno manj:

 

Unč srebra

Unč zlata

 

Litrov bencina

Ton pšenice

sep.12

26,78 €

37,3

1.375 €

0,73

1,58 €

635

281,64 €

3,55

sep.11

24,67 €

40,5

1.220 €

0,82

1,29 €

777

213,23 €

4,69

sep.09

15,82 €

63,2

677 €

1,48

1,10 €

909

159,69 €

6,26

sep.07

9,56 €

104,6

520 €

1,92

1,00 €

1000

173,83 €

5,75

sep.02

4,55 €

219,8

326 €

3,07

0,78 €

1282

150,50 €

6,64

Tu je prikaz kupne moči denarja, kjer je jasno prikazano, da je naša letna inflacija vsaj 6%.

Zaradi teh razlogov je dobrodošlo govoriti o plemenitih kovinah in še posebej o srebru, ki predstavlja z vsemi svojimi nihanji cene, izjemno priložnost za vlaganje in varčevanje na dolgi rok.

                           

Viri: Alea.dzs.si, Stat.si, Indexmundi.com, 28.9.2012.

(Statistika in izračuni so okvirni).

Avtor: Danijel Germek, www.adrija-ag.com

Za vlagatelje

Prihodnost naložb v srebro je zelo svetla predvsem zaradi dejstva, da srebra primanjkuje.

Srebro se uporablja v mnogih industrijskih panogah, predvsem se uporablja za baterije, vezja, v kemični predelavi, medicini in sončni industriji. Srebra se zaradi ekonomskih razlogov zaenkrat (še) ne splača reciklirati, zato ima dvojno vrednost kot industrijska kovina in kot investicijsko sredstvo.

 

Glede na napisano, se marsikdo vpraša, zakaj srebro ni »vroče blago« na Wall streetu?

Medtem, ko se zaloge srebra iz leto v leto manjšajo, cena ostaja umetno nizka. Edina možna razlaga je ta, da trgovci že nekaj let manipulirajo z ceno srebra. Toda te manipulacije ne bodo mogle iti v nedogled in prej kot slej bo prišlo do dviga cene srebra. Dejstva so jasna: ne gre se za »če«, temveč »kdaj«. 

 Manipulacija z srebrom ni edina, čeprav je najbolj opazna med finančnimi instrumenti.

Vso srebro se trguje na terminskem trgu, kjer so trenutne zaloge srebra za prodajo in prihodnje rudarske zmogljivosti za prodajo. Po letih umetno nizkih cen, je cena za srebro še vedno neverjetno nizka. Pred dvigom cen ni smiselno, da bi pričeli z reciklažo srebra, saj je dražji nakup za par dolarjev po unči še vedno bolj smiseln kot reciklaža zabavne elektronike zato, da bi pridobili nekaj gramov kovine.

Srebro za razliko od papirnatih valut nikoli ne more postati brez vrednosti. Srebro je denar. Zavest o položaju srebra se sčasoma dviga, a še vedno ni na dovolj visokem nivoju.

Srebrniki – kateri so najboljša naložba?

Obstajajo različne vrste srebrnih kovancev, od klasičnih naložbenih do dražjih numizmatičnih kovancev. Cena numizmatičnih kovancev je vezana na monetarni sistem, zato v primeru sesutja monetarnega sistema ne moremo natančno določiti cene le tega.

Za sam nakup so najboljši unčni srebrniki, saj so za razliko od palic veliko bolj likvidni (v primeru, da nujno potrebujemo denar, prodamo samo par srebrnikov in ne cele palice). Pri samem nakupu srebra ne smemo pozabiti, da gre za dolgoročno naložbo. Zaradi manipulacij je graf zelo nestanoviten, a to ne bi smela biti vaša skrb, saj je veliko potencialnih katalizatorjev za neizogiben skok cene srebra.

Pri prvem nakupu svetujemo, da ga opravite pri znanem trgovcu, ko pa boste z nakupi bolje seznanjeni, jih lahko kupite tudi na »črnem trgu«.

Nihče ne more povsem predvideti prihodnje cene za srebro in vrednost dolarja, niti vseh spremenljivk, ki vplivajo na ceno srebra.Srebro je treba kupiti le v dobro uravnotežen portfelj, in nikoli ne vložite več, kot si lahko privoščite izgubiti v kateri koli naložbi.